ざっくり年収・退職金税額シミュレーター

所得税・住民税・手取り額の概算計算

年収シミュレーション

※納税者の所得が900万円超で控除額減額、1000万円超で適用なし
※未入力の場合は年収の約15%で自動計算

控除の内訳

給与所得控除

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社会保険料控除

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基礎控除

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配偶者控除

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扶養控除

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控除合計

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税額詳細

所得税（基準額）

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復興特別所得税（2.1%）

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所得税合計

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住民税（10%）

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税額合計

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社会保険料

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手取り計算

課税所得

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年収

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税・保険料合計

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年収に対する税・保険負担率

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年間手取り

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月額手取り

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退職金シミュレーション

※1年未満の端数は切り上げて計算されます

一時金受給の場合

退職所得控除

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退職所得

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所得税（復興特別所得税込）

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住民税（10%）

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手取り退職金

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年金併用の場合

※公的年金等控除は65歳未満・以上で異なります
※残り-%は一時金で受給
※給与所得等、年金以外の合計所得金額

一時金部分

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年金部分（総額）

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年金（年額）

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一時金所得税

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年金雑所得税（年額）

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一時金手取り

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年金手取り（年額）

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年金併用について：
年金部分は雑所得として課税されます。公的年金等控除（65歳未満：60万円、65歳以上：110万円）が適用されますが、 他の所得と合算して総合課税されるため、所得税率が高くなる可能性があります。

重要な注意事項

⚠️ 免責事項
このシミュレーターは概算値を計算するものであり、実際の税額とは異なる場合があります。 正確な税額については、税理士または税務署にご相談ください。 計算結果の正確性および本シミュレーターの利用により生じた損害等について、一切の責任を負いかねます。
🔍 計算の前提条件
• 所得控除は基礎控除、給与所得控除、社会保険料控除、配偶者控除、扶養控除のみ考慮
• 配偶者控除は納税者の所得により制限（所得900万円超で段階的減額、1000万円超で適用なし）
• 住宅ローン控除、医療費控除、寄附金控除等は含まれていません
• 退職金は分離課税で計算（年金併用の場合、年金部分は雑所得として総合課税）
• 年金部分の雑所得は年齢により公的年金等控除が異なります（65歳未満：最低60万円、65歳以上：最低110万円）
• 復興特別所得税（2.1%）を所得税・退職所得税に加算（2037年まで適用）
• 2025年税制改正後の控除額で計算（基礎控除58万円、給与所得控除最低65万円）
• 簡素化のため：配偶者特別控除、その他の人的控除、各種特例は考慮していません

所得税税率表（2025年分）

課税所得金額 税率 控除額
1,000円〜195万円 5% 0円
195万円〜330万円 10% 9.75万円
330万円〜695万円 20% 42.75万円
695万円〜900万円 23% 63.6万円
900万円〜1,800万円 33% 153.6万円
1,800万円〜4,000万円 40% 279.6万円
4,000万円超 45% 479.6万円

※復興特別所得税として上記税額の2.1%が2037年まで加算されます

関連情報リンク

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